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Cómo establecer metas financieras para el nuevo año

Artículo escrito por Mercedes Flores Fioravanti Mercedes Flores

Licda. Economía Agrícola 

 

Una meta es un propósito o finalidad que adquirimos por lo general a principio de año. Muchas personas aseguran estar listos para un cambio financiero y escriben sus propósitos con el fin de tener una mejor calidad de vida. No voy a entrar en disyuntivas ya que cada persona visualiza de manera diferente el concepto de calidad de vida. Lo importante es saber cómo establecer nuestras metas financieras

piense y hagase rico

Las finanzas personales son recursos o herramientas utilizadas para alcanzar estos propósitos por lo que es esencial definir bien los objetivos a seguir, mas si se trata de alcanzar una meta económica que nos puede llegar a brindar una estabilidad o independencia financiera. El orden y la disciplina que tengamos en nuestras proyecciones son esenciales para adquirir buenos hábitos financieros y concretar los planes. El conocimiento financiero se adquiere con el estudio y aprendizaje de los logros y errores cometidos, se deben eliminar desde el principio los pretextos y miedos a culminar la meta.

 

Para tener más claro cómo establecer nuestras metas voy a utilizar los 6 pasos descritos en el libro de Napoleón Hill “Piense y Crece Rico” (1937).

 

1. Meta específica. Para qué quiero establecer una meta financiera y desarrollar un plan de ahorro. ¿Voy a ahorrar para unas vacaciones?; ¿para el enganche de una casa?; ¿para comprarme un carro?; ¿para la educación universitaria de mis hijos? ¿para mi retiro?

 

2. Establecer un periodo de tiempo específico para alcanzar esa meta. Dependiendo en qué tiempo se quiere alcanzar este objetivo es como se debe establecer la meta e implementar el plan de ahorro. Por ejemplo: corto plazo (0 a 2 años) lo mejor es ahorrar en cuentas de ahorro en el banco; mediano plazo (2 a 5 años) la alternativa es considerar fondos mutuos conservadores para poder tener acceso a tasas de interés quizás por poco más arriba de la tasa de inflación, y largo plazo (5 a 10 años) se pueden considerar fondos mutuos con intereses balanceados o moderadamente agresivos.

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3.  Tener el plan por escrito Se ha comprobado que teniendo el plan por escrito y no sólo en la mente tiene una mayor efectividad.

 

4. Idear un plan para alcanzar la meta. ¿Qué es lo que voy a hacer para lograr la meta? Y ¿Cómo lo voy a hacer? Si la meta es sencilla y se puede usar sentido común para lograrla, usted lo puede hacer, pero si es complicada  lo mejor es consultar con un asesor financiero.

5. Decidir el precio que se está dispuesto a pagar. Gastar menos en cosas superfluas que en realidad no necesitas y que sólo satisfacen un deseo y no una necesidad. Un buen recurso en este caso es establecer un presupuesto.

 

6. Debes pensar en tu meta todos los días. Esto es muy importante porque si pensamos todos los días en nuestra meta, ésta se introduce en nuestro subconsciente y una vez ahí será muy difícil que nos desviemos de nuestro camino para lograr el objetivo.

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